Czy po uzyskaniu kategorii Doświadczonego Klienta Detalicznego mogę korzystać zarówno z dźwigni dla Klienta Detalicznego, jak i Doświadczonego Klienta Detalicznego?
Nie. Po uzyskaniu tej kategorii dostępna będzie wyłącznie dźwignia właściwa dla Doświadczonego Klienta Detalicznego. Należy pamiętać, że wyższa dźwignia wiąże się również z wyższym ryzykiem inwestycyjnym. Aktualne poziomy dźwigni dla poszczególnych instrumentów dostępne są w Tabeli Zabezpieczeń Rozliczeniowych na stronie XTB.
Jak mogę udokumentować spełnienie warunku transakcyjnego?
Jeżeli zawarłeś wymaganą liczbę transakcji w XTB, nie musisz przesyłać żadnych dodatkowych dokumentów — weryfikujemy to na podstawie posiadanych danych.
Jeśli transakcje były zawierane poza XTB, do wniosku należy dołączyć wyciąg z historii rachunku potwierdzający ich realizację.
Za jaki okres i jakie transakcje są brane pod uwagę?
Brane pod uwagę są transakcje otwarcia na kontaktach CFD zawarte w ciągu ostatnich 24 miesięcy.
Jak mogę udokumentować spełnienie warunku wiedzy i doświadczenia?
Warunek można spełnić na jeden z poniższych sposobów:
1. Certyfikaty lub wykształcenie
– przedstaw certyfikat potwierdzający kwalifikacje (np. Doradca Inwestycyjny, Makler Papierów Wartościowych, CFA, FRM, PRM, ACI),
– lub dyplom ukończenia studiów na kierunku związanym z finansami, ekonomią lub rynkami kapitałowymi.
W niektórych przypadkach możemy poprosić również o suplement do dyplomu lub inny dokument potwierdzający zakres zrealizowanych przedmiotów.
2. Szkolenia (minimum 50 godzin w ciągu ostatnich 12 miesięcy)
– przedstaw certyfikaty lub zaświadczenia potwierdzające ukończenie szkoleń z zakresu instrumentów pochodnych (w tym CFD), zawierające informacje o liczbie godzin oraz dacie ich odbycia,
– możesz również skorzystać ze szkoleń organizowanych przez XTB — udostępniamy platformę edukacyjną online z testami sprawdzającymi wiedzę.
3. Doświadczenie zawodowe (minimum 12 miesięcy)
– przedstaw dokument potwierdzający zatrudnienie lub współpracę (np. umowę o pracę, umowę cywilnoprawną lub zaświadczenie od pracodawcy).
Dokument powinien wskazywać, że zajmowane stanowisko wymagało wiedzy dotyczącej instrumentów pochodnych lub CFD oraz że doświadczenie to trwało co najmniej 12 miesięcy.
Na podstawie przedstawionych dokumentów musimy mieć możliwość jednoznacznego potwierdzenia, że spełniasz wybrane kryteria — zarówno pod względem ich zakresu, jak i okresu ich spełniania.
W jaki sposób odbyć szkolenie w XTB?
Szkolenia dostępne są na platformie inwestycyjnej XTB. Aby spełnić warunek 50 godzin szkoleń, należy oglądać wyłącznie materiały oznaczone dopiskiem „Klient doświadczony” - tylko takie szkolenia są zaliczane do wymaganego limitu godzin.
Dodatkowo, aby szkolenia zostały uznane, konieczne jest ukończenie wszystkich materiałów dostępnych w module „Inwestowanie dla początkujących”.
Na platformie XTB dostępny jest licznik automatycznie zliczający obejrzane materiały szkoleniowe. Po ukończeniu minimum 50 godzin szkoleń należy wysłać wiadomość e-mail na adres pomoc@xtb.pl w celu uzyskania dostępu do testu weryfikującego wiedzę.
Test składa się z 40 pytań. Aby uzyskać wynik pozytywny, należy poprawnie odpowiedzieć na co najmniej 26 pytań (65%).
Czy kategoria Doświadczonego Klienta Detalicznego jest przyznawana bezterminowo?
Nie. Kategoria nie jest przyznawana bezterminowo. Raz w roku przeprowadzamy weryfikację, czy nadal spełniasz kryteria, na podstawie których została ona przyznana. Jeżeli kryteria nadal są spełnione, kategoria pozostaje bez zmian. W przeciwnym przypadku kategoria Doświadczonego Klienta Detalicznego może zostać cofnięta.
Jak potwierdzić, że nadal spełniam warunki do zachowania kategorii Doświadczonego Klienta Detalicznego?
W przypadku kryterium wykształcenia oraz doświadczenia zawodowego nie jest wymagane ponowne przedstawianie dokumentów ani dodatkowa weryfikacja.
Jeżeli kategoria została przyznana na podstawie ukończonych szkoleń, konieczne będzie zaliczenie testu uzupełniającego, który udostępniany jest na platformie raz w roku.
W przypadku kryterium transakcyjnego należy pamiętać, że warunek dotyczący aktywności transakcyjnej powinien być spełniany przez cały okres korzystania z kategorii Doświadczonego Klienta Detalicznego, a nie wyłącznie w momencie składania wniosku.
Jeżeli zawarłeś wymaganą liczbę transakcji w XTB, nie musisz przesyłać żadnych dodatkowych dokumentów — weryfikujemy to na podstawie posiadanych danych. Jeśli transakcje były zawierane poza XTB, należy dołączyć wyciąg z historii rachunku potwierdzający ich realizację.
Czy po utracie kategorii mogę ponownie złożyć wniosek o jej przyznanie?
Tak. Możesz ponownie ubiegać się o przyznanie kategorii Doświadczonego Klienta Detalicznego, pod warunkiem ponownego spełnienia wymaganych kryteriów.
Czy po uzyskaniu kategorii Doświadczonego Klienta Detalicznego zmieni się depozyt zabezpieczający dla pozycji już otwartych na platformie inwestycyjnej?
Nie. Niższy depozyt zabezpieczający będzie obowiązywał wyłącznie dla nowo otwieranych pozycji.
Czy po uzyskaniu kategorii Doświadczonego Klienta Detalicznego zmieniają się koszty transakcyjne, takie jak spread czy stawki Punktów Swapowych Czy kategoria ta zapewnia bardziej preferencyjne warunki handlu?
Nie. Zmianie ulega wyłącznie wartość dźwigni finansowej, a co za tym idzie — wysokość depozytu zabezpieczającego wymaganego do otwarcia transakcji. Należy pamiętać, że wyższa dźwignia wiąże się również z wyższym ryzykiem inwestycyjnym.
Czy po uzyskaniu kategorii Doświadczonego Klienta Detalicznego zachowuję ochronę przed ujemnym saldem?
Tak.
Czy mogę zrezygnować z kategorii Doświadczonego Klienta Detalicznego?
Tak. W tym celu skontaktuj się z Działem Obsługi Klienta (support@xtb.pl, +48 22 201 95 60) lub ze swoim Opiekunem Rachunku.
Czy kategoria Doświadczonego Klienta Detalicznego jest dostępna wyłącznie dla osób fizycznych?
Nie. Kategoria Doświadczonego Klienta Detalicznego może zostać przyznana również osobom prawnym oraz innym jednostkom organizacyjnym posiadającym rachunek w XTB.
